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Notre Expertise

Pour vous particulier et pour votre famille :

Avant de proposer des solutions ou des produits , nous auditons votre situation afin de déterminer si les  éventuels contrats en place sont toujours adaptés ?

Nous effectuons donc votre Bilan Individuel  enlightened

 

En effet une situation reste évolutive selon :

  • Votre situation de famille :
    • Célibataire, marié(e), divorcé(e), enfants…
  • Votre patrimoine :
    • En création ou existant
  • Votre statut :
    • Gérant minoritaire, Gérant majoritaire, Président,
    • Indépendant, Salarié, Retraité…

d'ou une approche analytique :

  • Un actif :
    • Vos garanties patrimoniales et professionnelles
  • Un passif :
    • Vos besoins : Arrêt de travail, invalidité, décès, retraite, remboursement des frais de santé, placements
  • Un résultat :
  • Le bilan social et patrimonial

          => Un diagnostic (impasses à combler?)  blush


 

Pour l'entreprise  : Audit de la protection sociale des salariés

Transformer vos charges sociales en investissement rentable :

  • Contrôler le respect des obligations légales et conventionnelles
    • Assurance minimum obligatoire
    • Convention collective
  • Analyser le niveau de protection en place et le "passif social"
    • Indemnité de départ à la retraite
  • Adapter les couvertures aux besoins réels de la population de l'Entreprise
    • Contrats collectifs :
      • Prévoyance
      • Santé
      • Retraite
  • Motiver les collaborateurs
    • Épargne Salariale :
      • Intéressement
      • PEE, PEI, PERCO…
  • Protéger l'Entreprise en cas de décès d'un de ses "hommes clés" ou de l'un des associés
    • Contrat Homme-Clef
  • Optimiser la trésorerie stable de l'Entreprise

Plus généralement :

  • Déterminer les caisses obligatoires et leurs implications
  • Optimiser vos garanties en tant que salarié ou non salarié :
    • Loi Madelin
    • Contrat Groupe "A83"
    • Contrat Individuel "A82"
    • Loi Fillon
  • Bilan global prévoyance et santé
    • Compléments aux garanties de base des régimes obligatoires
    • Frais de santé complémentaires
  • Protéger votre patrimoine
    • Couverture des Droits de Succession
    • Contrat Décès croisé entre associés
    • Couverture de Crédit ou de Prêt avec délégation
  • Assurer la sécurité financière de votre famille
    • Capitaux Décès
    • Rentes Éducation
    • Pension de Conjoint
  • Placements financiers
    • Assurance Vie et Placements