Pour vous particulier et pour votre famille :

Avant de proposer des solutions ou des produits , nous auditons votre situation afin de déterminer si les  éventuels contrats en place sont toujours adaptés ?

Nous effectuons donc votre Bilan Individuel 

 

En effet une situation reste évolutive selon :

• Votre situation de famille :
  • Célibataire, marié(e), divorcé(e), enfants…
• Votre patrimoine :
  • En création ou existant
• Votre statut :
  • Gérant minoritaire, Gérant majoritaire, Président,
  • Indépendant, Salarié, Retraité…

d'ou une approche analytique :

• Un actif :
  • Vos garanties patrimoniales et professionnelles
• Un passif :
  • Vos besoins : Arrêt de travail, invalidité, décès, retraite, remboursement des frais de santé, placements
• Un résultat :
• Le bilan social et patrimonial

          => Un diagnostic (impasses à combler?) 

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Pour l'entreprise  : Audit de la protection sociale des salariés

Transformer vos charges sociales en investissement rentable :

• Contrôler le respect des obligations légales et conventionnelles
  • Assurance minimum obligatoire
  • Convention collective
• Analyser le niveau de protection en place et le "passif social"
  • Indemnité de départ à la retraite
• Adapter les couvertures aux besoins réels de la population de l'Entreprise
  • Contrats collectifs :
    • Prévoyance
    • Santé
    • Retraite
• Motiver les collaborateurs
  • Épargne Salariale :
    • Intéressement
    • PEE, PEI, PERCO…
• Protéger l'Entreprise en cas de décès d'un de ses "hommes clés" ou de l'un des associés
  • Contrat Homme-Clef
• Optimiser la trésorerie stable de l'Entreprise

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Plus généralement :

• Déterminer les caisses obligatoires et leurs implications
• Optimiser vos garanties en tant que salarié ou non salarié :
  • Loi Madelin
  • Contrat Groupe "A83"
  • Contrat Individuel "A82"
  • Loi Fillon
• Bilan global prévoyance et santé
  • Compléments aux garanties de base des régimes obligatoires
  • Frais de santé complémentaires
• Protéger votre patrimoine
  • Couverture des Droits de Succession
  • Contrat Décès croisé entre associés
  • Couverture de Crédit ou de Prêt avec délégation
• Assurer la sécurité financière de votre famille
  • Capitaux Décès
  • Rentes Éducation
  • Pension de Conjoint
• Placements financiers
  • Assurance Vie et Placements